社區(qū)防范非法集資和電信網(wǎng)絡詐騙專題普法知識競賽試題

????單選題

????1.縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關部門應當建立（），發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關的字樣或者內(nèi)容的，及時予以重點關注。

????A.會商機制

????B.協(xié)商機制

????C.溝通機制

????D.通報機制

????2.處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領域可能存在非法集資風險的，有權對相關單位和個人進行（），責令整改。

????A.吊銷營業(yè)執(zhí)照

????B.警示約談

????C.罰款

????D.責令停產(chǎn)停業(yè)

????3.對依照《防范和處置非法集資條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關部門建立信用記錄，按照規(guī)定將其信用記錄納入（）

????A.中國人民銀行

????B.中國銀保監(jiān)會

????C.全國信用信息共享平臺

????D.公安機關戶籍管理處

????4.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（）的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

????A.1倍以上10倍以下

????B.1倍以上3倍以下

????C.10倍以上20倍以下

????D.20%以上1倍以下

????5.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先清退（）。

????A.集資資金

????B.繳納罰款

????C.能清退的部分

????D.少的部分

????6.互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的信息，應當（）。

????A.保存有關記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告

????B.立即刪除，消除影響

????C.提高警惕，自動忽略

????D.給網(wǎng)站聯(lián)系，讓他們刪除

????7.非法集資人，是指（）或者（）實施非法集資的單位和個人。該定義中空白部分內(nèi)容正確的是：（）

????A.組織、領導主導

????B.發(fā)起、主導組織實施

????C.組織領導

????D.發(fā)起組織實施

????8.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正，給予（），沒收違法所得。

????A.警告

????B.處罰

????C.懲罰

????D.警示

????9.（）應當建立非法集資監(jiān)測預警機制，納入社會治安綜合治理體系，發(fā)揮網(wǎng)格化管理和基層群眾自治組織的作用，運用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術手段，加強對非法集資的監(jiān)測預警。

????A.縣級以上人民政府

????B.地方各級人民政府

????C.縣級人民政府

????D.地方各級公安機關

????10.經(jīng)調(diào)查認定屬于非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當責令非法集資人、非法集資協(xié)助人（）停止有關非法活動；發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當按照規(guī)定及時將案件移送公安機關，并配合做好相關工作。

????A.立即

????B.24小時內(nèi)

????C.1個工作日內(nèi)

????D.3個工作日內(nèi)

????11.《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。

????A.2021年5月1日

????B.2021年1月1日

????C.2021年9月1日

????D.2021年7月1日

????12.非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門（）或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾（）或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

????A.依法許可高額利息

????B.依法批準還本付息

????C.依法許可還本付息

????D.依法批準高額利息

????13.互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者未履行對涉嫌非法集資信息的防范和處置義務的，由有關主管部門責令改正，給予警告，沒收違法所得；拒不改正或者情節(jié)嚴重的，處（）的罰款，并可以根據(jù)情節(jié)輕重責令暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、關閉網(wǎng)站、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。

????A.10萬元以上50萬元以下

????B.10萬元以上30萬元以下

????C.10萬元以上20萬元以下

????D.5萬元以上10萬元以下

????14.（）年，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部聯(lián)合召開新聞發(fā)布會，發(fā)布《關于辦理電信網(wǎng)絡詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見（二）》，進一步明確法律標準，依法嚴厲懲治、有效打擊電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪。

????A.2021年

????B.2020年

????C.2019年

????D.2018年

????15.某日，小張QQ聊天時，同學小劉發(fā)來視頻通話請求，兩人聊了會天后，小劉稱近期手頭緊想借2000元，身上沒有銀行卡，讓其把錢轉到朋友賬號上，賬號**，因兩人關系不錯，小張趕緊把錢轉到指定賬戶后，小張發(fā)現(xiàn)小劉號被盜對方是騙子，自己受騙了。對于此種“冒充QQ好友”的詐騙手段，以下識別方法錯誤的是（）

????A.讓對方做個表情變化或動作以求證

????B.打個電話求證

????C.直接轉賬

????D.如果視頻畫面是重復的，則可能是詐騙。

????16.根據(jù)我國刑法，投保人、被保險人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險事故，騙取保險金的，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處（）罰金。

????A.一萬元以上十萬元以下

????B.一萬元以上五萬元以下

????C.三萬元以上十萬元以下

????D.兩萬元以上五萬元以下

????17.這兩年我們常說的“殺豬盤”是指（）

????A.婚戀投資類詐騙

????B.殺豬的檔口

????C.賣豬肉的市場

????D.貸款詐騙

????18.很多大學生陷入套路貸、校園貸的陷阱，下列哪項不是其中原因？（）

????A.缺乏理財意識

????B.缺乏法律意識

????C.愛慕虛榮

????D.有創(chuàng)新意識

????19.李某接到短信，稱其參與《爸爸去哪兒》欄目組互動中獎，要求繳納200元保證金就可以參與領獎。正確的做法是（）

????A.與對方聯(lián)系，確認中獎信息

????B.查詢短信電話，確認無誤后打款等領獎

????C.置之不理，提醒同伴注意防范

????D.提供個人真實信息，再次核對

????20.冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處（），并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

????A.十年以上有期徒刑

????B.五年以下有期徒刑或拘役

????C.三年以下有期徒刑

????D.十五年以上有期徒刑

????21.對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為個人的，由其（）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定。

????A.行為發(fā)生地

????B.住所地

????C.經(jīng)常居住地

????D.住所地或者經(jīng)常居住地

????22.制定《防范和處置非法集資條例》是為了防范和處置非法集資，保護社會公眾合法權益，防范化解金融風險，維護（）。

????A.社會秩序和安全穩(wěn)定

????B.經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定

????C.社會發(fā)展和社會穩(wěn)定

????D.社會秩序和經(jīng)濟發(fā)展

????23.小劉在網(wǎng)上找兼職時，了解到在淘寶網(wǎng)給商家“刷信譽”的工作非常輕閑，無需押金，更不用坐班，每天至少可賺百元以上。小劉下列哪項行為正確？（）

????A.常見詐騙手段，兼職刷單都是詐騙，主動忽略

????B.這種賺錢方式真輕松，趕快去應聘

????C.剛畢業(yè)就業(yè)困難，急用錢買新手機，日夜刷信譽賺錢

????D.發(fā)財致富之道，并介紹朋友一起發(fā)財

????24.有人在網(wǎng)上發(fā)布新品、二手、海關沒收的物品等低價出售、轉讓信息，以下說法正確的是：（）

????A.常見詐騙手段，不貪便宜

????B.比市場價便宜，趕緊買

????C.賣家有認識相關部門人員，應該真實可靠

????D.抱著試試看的態(tài)度買點應該沒事

????25.公司企業(yè)財務人員在QQ、微信、短信上接到領導的緊急匯款指令后，以下做法錯誤的是：（）

????A.馬上打電話給領導進行核實

????B.去找領導，當面核實情況真?zhèn)?/p>

????C.生意需要，情況緊急，趕緊匯款

????D.嚴格遵守公司財務制度，不輕易轉賬

????26.小明在網(wǎng)上購買了一個席子，第二天接到一個自稱退貨客服的電話，可以給其提供高額賠償，要添加小明QQ進一步溝通退款事宜，以下說法正確的是：（）

????A.馬上添加QQ，向其提供更詳細的訂單信息

????B.掃描對方提供的二維碼，并輸入付款密碼

????C.按客服要求，在各大網(wǎng)貸平臺貸款后，轉入對方提供的賬戶以提高信用額度，方便退款

????D.不相信，如遇任何退貨、退款的問題都要向官方購物平臺咨詢

????27.《防范和處置非法集資條例》規(guī)定，與被調(diào)查事件有關的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責令改正，給予警告，處（）的罰款。

????A.1萬元以上20萬元以下

????B.5萬元以上50萬元以下

????C.3萬元以上20萬元以下

????D.1萬元以上10萬元以下

????28.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取措施進行調(diào)查。調(diào)查人員不得少于（）人。

????A.5

????B.4

????C.3

????D.2

????29.省、自治區(qū)、直轄市（）對本行政區(qū)域內(nèi)防范和處置非法集資工作負總責。

????A.公安機關

????B.人民政府

????C.人民法院

????D.人民檢察院

????30.根據(jù)我國刑法，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處（）有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。

????A.三年以上七年以下

????B.三年以上五年以下

????C.一年以上三年以下

????D.一年以上五年以下

????多選題

????31.國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持的原則是（　）

????A.防范為主

????B.打早打小

????C.綜合治理

????D.穩(wěn)妥處置

????32.互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得（）涉嫌非法集資的信息。

????A.制作

????B.復制

????C.發(fā)布

????D.傳播

????33.處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施（）。

????A.進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證

????B.詢問與被調(diào)查事件有關的單位和個人

????C.查閱、復制與被調(diào)查事件有關的文件、資料、電子數(shù)據(jù)等

????D.經(jīng)處置非法集資牽頭部門主要負責人批準，依法查詢涉嫌非法集資的有關賬戶。

????34.非法集資形式包括（）。

????A.通過會員卡、消費卡的形式

????B.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊的形式

????C.利用網(wǎng)絡技術虛擬“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購的形式

????D.在依法設立的證券交易所公開發(fā)行的股票、公司債券的形式

????35.網(wǎng)絡交友誘導賭博、投資詐騙指：騙子在各大網(wǎng)絡平臺與被害人交友，逐步發(fā)展成戀人關系，獲得被害人信任后，通過讓被害人參與賭博或投資等手段騙取錢財?shù)脑p騙案類。下面說法正確的是（）

????A.網(wǎng)絡交友要謹慎，遇到異常熱情、聯(lián)系時間很短就主動要求確立情侶關系的人需要提高警惕

????B.準備深度交往時務必核實信息，防止對方以虛擬身份實施詐騙，不要輕信網(wǎng)上發(fā)過來的圖片和視頻，謹防甜言蜜語背后的陷阱

????C.在與網(wǎng)友接觸時，切莫起貪念，不隨意轉賬或者匯款，當素未謀面的網(wǎng)友忽然提及財物時，要提高警惕，不要被糖衣炮彈沖昏頭腦

????D.在網(wǎng)上認識三天的“一見鐘情”，一定是真愛，我愿意主動將自己的錢財拿給對方管理，以打動對方

????36.小明是一名大學生，認識一個老板，說要以每張500元的價格向小明收購銀行卡，以下說法正確的是：（）

????A.個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼大多被用于非法洗錢活動

????B.個人出租、出借、出售的銀行賬戶和收款碼將會承擔相應的法律責任

????C.正好能賺點學費，趕緊到多個銀行辦理銀行卡賣給老板

????D.那位老板是卡頭卡販，要馬上向公安機關報案

????37.根據(jù)處置非法集資的需要，處置非法集資牽頭部門可以采取下列措施（）

????A.查封有關經(jīng)營場所，查封、扣押有關資產(chǎn)

????B.責令非法集資人、非法集資協(xié)助人追回、變價出售有關資產(chǎn)用于清退集資資金

????C.按照規(guī)定通知出入境邊防檢查機關，限制非法集資的個人或者非法集資單位的控股股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他直接責任人員出境

????D.直接關停有關經(jīng)營場所

????38.除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含（）等字樣或者內(nèi)容。

????A.金融

????B.交易所

????C.交易中心

????D.財富管理

????39.對沒有相關證明文件且包含集資內(nèi)容的廣告，廣告經(jīng)營者不得提供（）服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

????A.設計

????B.制作

????C.代理

????D.經(jīng)營

????40.你在“舞吧”同城上瞧到一個寵物贈送信息，就是一只非常漂亮、非常可愛的小貓咪，而你的女朋友一直都想要一只小貓，對方留下聯(lián)系方式稱:只需將300元物流費用打到她卡上，你就能收到這只血統(tǒng)名貴的小貓。你應該（）

????A.打錢給她，讓她寄貓給你

????B.騙子吧，還就是不要了

????C.約她見面，一手交錢，一手交貓

????D.明顯低于市場價，可能是騙子，考慮舉報

????判斷題

????41.行政機關對非法集資行為的調(diào)查認定，是依法追究刑事責任的必經(jīng)程序。（）

????42.對非法集資行為進行調(diào)查時，調(diào)查人員不得少于2人并應當出示證件。（）

????43.與被調(diào)查事件有關的單位和個人可以配合調(diào)查，也可以拒絕。()

????44.廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗相關證明文件、核對廣告內(nèi)容的，由市場監(jiān)督管理部門責令改正，并依照《中華人民共和國廣告法》的規(guī)定予以處罰。()

????45.阻礙調(diào)查人員依法執(zhí)行職務，構成違反治安管理行為的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。()

????46.通過職務行為或者利用職務影響，支持、包庇、縱容非法集資構成犯罪的，依法追究刑事責任。()

????47.金融機構、非銀行支付機構未履行防范非法集資義務的，由國務院金融管理部門或者其分支機構、派出機構按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴重后果的，處100萬元以上500萬元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下罰款。()

????48.96110打來的電話一定要相信，因為這是反詐騙專用電話。（）

????49.對從事非法集資活動構成犯罪的不法分子，要依法追究刑事責任；不構成犯罪的，可以不作處罰。（）

????50.初級投資者在網(wǎng)上搜集資料時，對于投資理財專家、經(jīng)濟分析師的話要十分相信，畢竟，他們是權威。（）

????51.電信網(wǎng)絡詐騙最初發(fā)現(xiàn)地公安機關偵辦的案件，詐騙數(shù)額當時未達到“數(shù)額較大”標準，但后續(xù)累計達到“數(shù)額較大”標準，應該由累計達到標準的當?shù)毓矙C關立案偵查。（）

????52.多個公安機關都有權立案偵查的電信網(wǎng)絡詐騙等犯罪案件，由最初受理的公安機關立案偵查。（）

????53.被告人已將詐騙財物用于清償債務或者轉讓給他人，應當依法追繳。（）

????54.行業(yè)協(xié)會、商會應當加強行業(yè)自律管理、自我約束，督促、引導成員積極防范非法集資，不組織、不協(xié)助、不參與非法集資。（）

????55.處置非法集資牽頭部門對組織調(diào)查認定職責存在爭議的，由其共同的上級處置非法集資牽頭部門確定。（）

????56.對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其行為發(fā)生地處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認定。（）

????57.非法集資協(xié)助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟利益的個人。（）

????58.因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。（）

????59.電商平臺預付卡、虛擬貨幣、手機充值卡、游戲點卡、游戲裝備等經(jīng)銷商，在公安機關調(diào)查案件過程中，被明確告知其交易對象涉嫌電信網(wǎng)絡詐騙犯罪，仍與其繼續(xù)交易，依據(jù)刑法，要被追究刑事責任。（）

????60.查扣的涉案賬戶內(nèi)資金，應當優(yōu)先返還被害人，如不足以全額返還的，應當按照比例返還。（）

????知識競賽答題卡

????姓　　名：

????聯(lián)系電話：

????工作單位：

????通信地址：

????單選題

????1.(A)(B)(C)(D)???2.(A)(B)(C)(D)

????3.(A)(B)(C)(D)???4.(A)(B)(C)(D)

????5.(A)(B)(C)(D)???6.(A)(B)(C)(D)

????7.(A)(B)(C)(D)???8.(A)(B)(C)(D)

????9.(A)(B)(C)(D)???10.(A)(B)(C)(D)

????11.(A)(B)(C)(D)??12.(A)(B)(C)(D)

????13.(A)(B)(C)(D)??14.(A)(B)(C)(D)

????15.(A)(B)(C)(D)??16.(A)(B)(C)(D)

????17.(A)(B)(C)(D)??18.(A)(B)(C)(D)

????19.(A)(B)(C)(D)??20.(A)(B)(C)(D)

????21.(A)(B)(C)(D)??22.(A)(B)(C)(D)

????23.(A)(B)(C)(D)??24.(A)(B)(C)(D)

????25.(A)(B)(C)(D)??26.(A)(B)(C)(D)

????27.(A)(B)(C)(D)??28.(A)(B)(C)(D)

????29.(A)(B)(C)(D)??30.(A)(B)(C)(D)

????多選題

????31.(A)(B)(C)(D)??32.(A)(B)(C)(D)

????33.(A)(B)(C)(D)??34.(A)(B)(C)(D)

????35.(A)(B)(C)(D)??36.(A)(B)(C)(D)

????37.(A)(B)(C)(D)??38.(A)(B)(C)(D)

????39.(A)(B)(C)(D)??40.(A)(B)(C)(D)

????判斷題

????41.（對）（錯）???42.（對）（錯）

????43.（對）（錯）???44.（對）（錯）

????45.（對）（錯）???46.（對）（錯）

????47.（對）（錯）???48.（對）（錯）

????49.（對）（錯）???50.（對）（錯）

????51.（對）（錯）???52.（對）（錯）

????53.（對）（錯）???54.（對）（錯）

????55.（對）（錯）???56.（對）（錯）

????57.（對）（錯）???58.（對）（錯）

????59.（對）（錯）???60.（對）（錯）