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3月1日起個(gè)人存取現(xiàn)金5萬元以上要登記

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????本報(bào)訊(記者?李鵬)銀行存取款有了新規(guī)定,你知道嗎?3月1日起,個(gè)人到銀行存取款超過5萬元時(shí)要進(jìn)行相關(guān)登記。

????近日,中國人民銀行、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《辦法》),自2022年3月1日起施行。

????《辦法》提到,金融機(jī)構(gòu)將對(duì)單位和個(gè)人銀行賬戶增加管控,盡職調(diào)查客戶身份資料及交易記錄。其中,對(duì)個(gè)人存取現(xiàn)金、匯款等相關(guān)業(yè)務(wù)作出規(guī)定,即個(gè)人辦理單筆5萬元以上存取款業(yè)務(wù),需登記資金的來源或者用途。具體來看,3月1日以后,去商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu),為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),將會(huì)經(jīng)過三個(gè)步驟,首先要核實(shí)身份信息,然后核實(shí)資金來源,最后核實(shí)資金用途。

????為何會(huì)有該新規(guī)?據(jù)了解,《辦法》的出臺(tái)主要是為了維護(hù)國家安全和金融秩序。據(jù)介紹,近年來,隨著金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)模式發(fā)生變化,金融行業(yè)反洗錢工作出現(xiàn)新挑戰(zhàn),為提升我國洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力,需要進(jìn)一步完善反洗錢監(jiān)管制度,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

????我們?nèi)ャy行存取款受影響嗎?普通儲(chǔ)戶又該注意些啥?記者采訪我省多家金融機(jī)構(gòu)了解到,該規(guī)定對(duì)我們普通儲(chǔ)戶影響并不大,且此前已在部分省市進(jìn)行了試點(diǎn)。銀行工作人員告訴記者,新規(guī)定并不會(huì)限制儲(chǔ)戶的存取款數(shù)額,只是在存取現(xiàn)金金額超過5萬元人民幣或者等額外匯時(shí),新增一項(xiàng)程序而已。銀行專業(yè)人士也提醒居民,不必過多擔(dān)心,今后去銀行存取現(xiàn)金,積極配合銀行工作人員對(duì)于大金額存款和匯款的檢查工作即可。

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